بيانات الباحث
ماجستير قانون عام، كلية الحقوق، جامعة الملك عبد العزيز
ملخص البحث
البحث يتناول جريمة الاحتيال المالي في السوق المالي بوصفها من أخطر الجرائم الاقتصادية المعاصرة لما تنطوي عليه من أساليب احتيالية مستحدثة قائمة على الخداع والتضليل، وما تسببه من تقويض الثقة في الأسواق المالية والإضرار بالاقتصاد الوطني. وقد اعتمدت الدراسة على المنهج الوصفي التحليلي من خلال تحليل النصوص النظامية السعودية ذات الصلة، ومقارنة ما ورد فيها بما استقر في بعض التشريعات الأخرى، مع الاستفادة من الدراسات السابقة ذات الصلة.
خلصت الدراسة إلى أن جريمة الاحتيال المالي تقوم على ثلاثة أركان رئيسة: الركن الشرعي المتمثل في وجود النصوص المجرِّمة، والركن المادي القائم على الأفعال الاحتيالية بمختلف صورها، والركن المعنوي المتجسد في سوء النية والقصد الجنائي للاستيلاء على أموال الغير. كما أوضحت أن هذه الجريمة تتسم بالحداثة والتعقيد نظرًا لاعتمادها على الوسائل التقنية المتطورة، وهو ما يجعل كشفها وضبطها أمرًا بالغ الصعوبة.
أما على صعيد الجزاء، فقد بيّن البحث أن النظام السعودي قد أقر منظومة عقابية متعددة المستويات، شملت العقوبات الأصلية المتمثلة في السجن والغرامة، والعقوبات التكميلية مثل التعويض والمنع من مزاولة النشاط، فضلًا عن التدابير الاحترازية كالتوبيخ والتهديد وإلغاء الترخيص والمصادرة. وخلصت الدراسة إلى أن مواجهة هذه الجريمة تقتضي تعزيز الوعي الاستثماري والمجتمعي، وتطوير التشريعات لمواكبة صور الاحتيال الرقمي المستحدثة، وتكثيف برامج تدريب الكوادر القضائية والرقابية، بالإضافة إلى توسيع نطاق التعاون الدولي وتشجيع البحث العلمي المتخصص في هذا المجال.
The study addresses the crime of financial fraud in the financial market, considered one of the most serious contemporary economic crimes due to its emerging fraudulent methods based on deception and misleading, and the resulting undermining of confidence in financial markets and harm to the national economy. The study adopted a descriptive analytical approach by analyzing relevant Saudi legal texts and comparing their contents with those established in other legislation, while drawing on previous relevant studies.
The study concluded that the crime of financial fraud is based on three main pillars: the legal pillar, represented by the existence of criminal texts; the material pillar, based on fraudulent acts in various forms; and the moral pillar, embodied in bad faith and the criminal intent to seize others’ money. It also demonstrated that this crime is characterized by modernity and complexity due to its reliance on advanced technological means, which makes its detection and control extremely difficult. Regarding penalties, the study revealed that the Saudi regime has adopted a multi-tiered punitive system, including primary penalties of imprisonment and fines, complementary penalties such as compensation and prohibition from engaging in the activity, as well as precautionary measures such as reprimand, threats, license revocation, and confiscation. The study concluded that combating this crime requires enhancing investment and community awareness, developing legislation to keep pace with emerging forms of digital fraud, intensifying training programs for judicial and regulatory personnel, expanding the scope of international cooperation, and encouraging specialized scientific research in this field.